上週四忙碌沒買，周五的下單價格也沒買到只好今日補上看樣子，定期定額應該要用電子設定的方式比較好畢竟參雜了人心去作調控就很容易會有所閃失 *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98*3/12-100股@10.8*3/19-100股@10.87*3/19-100股@10.8*3/26-100股@10.8*4/2-100股@10.7*4/13-100股@11.4

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投資理財

存股實驗-009816

明天就是清明連假的開始本周最後一個上班日應該很多人會調節一下手上庫存吧 果然！成交之後再去觀察狀況，價格又繼續微幅下降 *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98*3/12-100股@10.8*3/19-100股@10.87*3/19-100股@10.8*3/26-100股@10.8*4/2-100股@10.7

存股實驗-009816(時間過得好快，已經進入4月份啦)

油價升升升股市起起伏伏紅紅綠綠也罷~目前手上剛好沒甚麼資金買買小額還行這週9816的價格變化不大入手了跟上週一樣的價格好快呦，實驗已經即將邁入第三個月了 *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98*3/12-100股@10.8*3/19-100股@10.87*3/19-100股@10.8*3/26-100股@10.8

存股實驗-009816(近期民生大事：塑膠袋之亂)

更新：一大早掛的單突然成交了因為價格低一些那就表示.....市場可能不太OK(!?)所以，如果依照最近狀況，可以合理期待明天應該會翻紅嗎?(haha)---------------------中東情勢不太妙股市每日狀況也是忽上忽下沒有之前幾乎每日紅通通景象昨天市場狀況不錯本以為今天會買到11塊以上價格還好(??)今日又回檔(="=)是說，我只是個迷你小戶，做做實驗，幹嘛那麼斤斤計較零頭數字啊...哈哈哈 *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98*3/12-100股@10.8*3/19-100股@10.87*3/19-100股@10.8

趕著去烘焙展匆匆下單就去等車目前美伊戰爭的影響很多類股其實不是那麼好不過台積的影響倒是還好 *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98*3/12-100股@10.8

存股實驗-009816(烘焙展開始啦)

因為伊朗戰爭的關係，昨天一打開APP一片慘綠雖然價位低但因為不是固定買進日所以沒下手原以為今天或許還有機會買個便宜沒想到一覺睡醒股市的世界又變了個樣子&gt;"&lt;看Yahoo新聞，寫著"伊朗傳出願意跟美國進行談判，美國總統川普承諾穩定石油市場，緩解投資人對中東戰爭衝突的焦慮，美股周三止跌反彈，台股今（5）日早盤上漲超過1400點，寫下史上第二大，市值重返111兆元大關。美股周三回彈，那斯達克指數走高約 1.3%；標普500上漲0.8%；道瓊數收漲 238 點，結束連三跌。台積電ADR上漲1.22%，收在357.44美元。隨著美股回升，台股今天開盤上漲逾千點，盤中最高觸及34319點，3萬4關卡失而復得，若維持漲勢到收盤，有望創史上第二大。"川投顧的威力果然了得!! *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45*3/5-100股@10.98

存股實驗-009816(中東戰爭衝突緩解)

固定買進日不需考慮價格想到要完成這件任務就趕緊下單沒想到一下單立刻成交心裡頓時有一陣驚慌(莫非買貴?!)不過就算貴也沒啥損失，本來就只是小額存股實驗結果不是(哈哈) 話說最近009816討論度頗高順道記錄一下FB上看到一則與0050的比較"0050 很單純，它就是台股大盤的市值型代表，規則簡單，基本上就是讓你吃到市場報酬，長期可預期性也比較高。你買 0050，重點是「我就是要大盤權值股的曝險」，不太需要去猜規則、猜調倉、猜哪一套策略會不會突然失靈。009816 則常被當成「不配息 0050 加強版」，但它其實不是。009816 的本質差異，不在配不配息，而在它多了兩個很明確的設計：第一個是「台積電權重上限」，第二個是「砍下來的權重會去加碼動能股」。先講台積電上限。009816 雖然也算是在市值加權的框架裡，但它規定「個股權重不超過 30%、前五大不超過 65%」，但如果某檔股票在大盤的權重本身就超過 30%，那它的權重上限就改成「以它在大盤的權重當上限」。台積電在台股權重本來就很高，所以只要台積電超過這個上限，超出的部分就會被砍掉。這就是大家常說的「台積電條款」。意思很簡單：009816 會主動把台積電的集中度壓下來，所以它跟 0050 的風險結構、報酬來源本來就不會一樣。先把一個觀念講清楚：0050 並沒有看多台積電、也沒有看空台積電。因為 0050 就是典型的市值加權，它的工作只有一件事：市場在大型股池子裡給台積電多少權重，它就給多少。你看到台積電在 0050 大概是 65% 左右，這不是主觀判斷，這就是「大型權值股世界」裡，市場本來就把台積電擺在那個位置，所以 0050 是中性的、機械式的跟隨。反過來說，在同一個大型股池子裡，任何產品只要讓台積電權重「高於 65%」或「低於 65%」，那都不再是中性了，高於 65% 就是在大型股池子裡相對加碼台積電；低於 65% 就是在大型股池子裡相對減碼台積電。目前台積電占大盤比重大概在 45% 上下，所以就算台積電市值越來越大，009816 這種有集中度上限的設計，也會讓它的台積電比重無法超過 45% 的天花板；但 0050 在純市值加權的框架下，目前台積電比重會高到大約 65% 。兩者之間大概差了 20% 的權重，這不是小差距，等於你買 009816 的同時，就已經在結構上把一大塊「原本應該壓在台積電」的部位挪開了。更重要的是，台積電被砍下來的那一段權重，009816 不是「等比例照市值」分配給其他 49 檔，而是有規則地「優先加碼動能比較強的股票」。009816 動能加碼用的是「52 週新高接近度」，這也是學術上常見的動能指標：越接近 52 週新高的股票，被加碼的機會越大。換句話說，你買 009816，不只是買大盤權值股，你同時也買進一套偏中期動能的選股策略。所以選擇其實不難，關鍵在你想要什麼、你能不能承受偏離。你如果要的是最純粹的大盤曝險、想要長期比較好理解、成本與追蹤狀況比較可控，那 0050 會更符合這種需求。你如果覺得「壓低台積電集中度」＋「動能加碼」這套邏輯你認同，也願意接受它可能一段時間大幅領先、也可能一段時間明顯落後，那你才是在用對的方式看 009816。最後補一個很多人會忽略的點：指數回測看起來很漂亮，不代表你買到的 ETF 一定能長得一樣漂亮。因為你買的是 ETF，不是指數。策略型 ETF 往往調倉更頻繁，周轉率上來之後，特別是動能相關策略，交易摩擦成本（買賣價差、市場衝擊成本、追蹤誤差等等...）就可能把背後優勢吃掉。所以說，009816 的真正考驗從來不是「不配息」，而是「扣掉這些摩擦後，策略優勢還剩多少？」，以及你能不能在它落後的時候仍然抱得住。把這個想清楚，你就不會在大家對標的很FOMO的時候，被情緒帶著走。" *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04*2/25-100股@11.45

存股實驗-009816(台積衝破2000)

開工第一天股市看起來挺好指標台積電一度來到1935新高所以決定再補100股(上個禮拜因為放年假，沒辦法買&gt;"&lt;) *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71*2/23-100股@11.04

存股實驗-009816(開工啦)

上週四臨時起意決定做這個存股實驗沒注意到台股封關日就在今天所以只好提前盤中再買入100股至於下周放假的部分再觀察走勢如何再來看看是否盤後再買入100股 到目前為止績效好像還行：P題外話，台積電今天已經來1925的天價，好瘋狂啊~~~ *2/5-100股@10.16*2/11-100股@10.71

存股實驗-009816(寫在台股即將封關)

存股好像已經成為這個世代的一個趨勢不管是小資上班族或是退休人士不存股好似就不會有安穩的未來生活 這幾日手機滑著滑著，不定時會跳出009816連聽podcast也可以聽到有人介紹如果不是被強力推播那麼或許是個sign?? 於是去買菜的路上想了想乾脆來做個實驗好了以今天為起點每周四固定買入100股持續半年然後再來觀察績效如何?：P *2/5-100股@10.16 網路上查到的介紹*009816 (凱基台灣 TOP 50 ETF券投資信託基金)主打目前市場中唯一一檔不配息的台股 ETF，適合追求資產成長的投資人。*特色：股息再投入，引爆 743% 複利效應投資不僅是看股價漲跌，更關鍵在於「股息」的運用。根據 009816 追蹤之「特選台灣 TOP 50 指數」自 2007 年至 2025 年的回測表現：》一般投資（股息花掉）：&nbsp;若投資人拿到股息就花掉，僅計算資本利得，累積報酬率為&nbsp;309%。》消極投資（股息存起來）：&nbsp;若將股息留在帳戶不進行再投資，報酬率提升至&nbsp;420%。》複利投資（股息滾入再投資）：&nbsp;若能善用複利機制，將股息持續滾入再投資，累積報酬率將一舉飆升至&nbsp;743%。 這高達兩倍以上的差距（743% vs 309%），證明了 009816 所追蹤的指數具備強大的長線動能，只要持續參與市場，就能享受到可觀的複利果實。*特色：動能加分，強者恆強這是 009816 最具攻擊性的特色，當因權重設限而產生多餘的權重時，這筆資金不會平均分配，而是優先加碼分配給動能表現前 20% 的成分股。》動能定義：計算股價佔最近 52 週還原收盤價最高點之比例。》機制邏輯：股價越接近歷史高點，代表近期動能越強。透過加碼這些強勢股，009816 能夠在多頭行情中展現「強者恆強」的爆發力。*009816 追蹤指數與選股邏輯009816 追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣 TOP 50 指數」，其編制規則嚴謹，確保 ETF 能真實反映「改良版市值型」的策略。指數母體：臺灣證券交易所上市普通股股票採樣範圍：指數母體中非屬創新版之股票》篩選&amp;排序：淨利篩選：近四季稅後純益總和 &gt;0市值排序：以發行市值排序，取前 50 檔股票為成分股》權重計算&amp;限制：自由流通市值加權單一成分股權重若超過 30%，則以佔台灣加權指數之權重設為其權重上限前五大成分股權重總和不得超過 65%超出的權重優先分配給其他成分股動能表現前 20% 者，動能表現之計算方式為審核資料截止日還原收盤價占最近 52 週還原收盤價最高點之比例。》定期審核：每年 2、5、8、11 月的第 7 個交易日為審核基準日，並於間隔 5 個交易日後生效。*009816 的成分股和追蹤臺灣50指數的 0050 和 006208 相差不遠。*009816 優點》自動複利效果佳：克服人性弱點，避免拿到股息就花掉，利用時間價值創造比配息型 ETF 更高的總報酬。》稅務優勢極大：因為 009816 不配息的緣故，因此免除了「股利所得稅」與「二代健保補充保費」，讓獲利實拿實賺。》具備超額報酬潛力：獨特的「動能加碼」機制，自動將資金移往股價強勢的股票，在多頭趨勢明確時，績效有機會超越傳統大盤指數。*009816 缺點》沒有現金流：和台灣人較偏好的配息型 ETF 相比，對於需要定期領錢繳房貸、支付生活費的退休族來說，009816 無法提供即時的現金支援，需要用錢時必須「賣出股票」。》須注意風險報酬：009816 的動能加碼機制讓原本投資於台積電的比例打散進了其他幾間企業，並進一步導致原本台灣加權指數中市值排名靠前的幾檔金融股的占比在 009816 中有所下降，因此 009816 並不能算是一檔純市值加權的 ETF，有興趣的投資人須密切注意 009816 實際掛牌後的績效以及風險表現。*結論009816 凱基台灣 TOP 50 ETF 的問世，為台灣 ETF 市場補上了重要的一塊拼圖，它不是為了「領息族」設計，而是為了「資產累積族」量身打造的增值利器。如果你是年輕小資族、高所得稅率人士，或是想存退休金但不想處理再投資細節的人，009816 的「不配息＋自動複利」機制，能幫你省下稅金並放大長期回報，讓你的資產累積更有感！

格友#1450c

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