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阿福投資週報(2021/03/19)

更新 發佈閱讀 3 分鐘
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阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、下周觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考,更多週報要點內容,請參閱此網站文章介紹。


❶ 投資洞察:

① 追求均衡人生:賺到錢又賺到人生

  • 前可口可樂執行長戴森(Brian Dyson)在喬治亞理工學院1991年畢業典禮演講的經典語錄:「把生活想像成一場遊戲,你在空中雜耍五個球,這五顆球是工作、家庭、健康、朋友和心靈,並且不可以讓任何一顆球落地,你必須努力平衡你的人生。」
  • 台股二月以來類股輪動,資金轉向價值低估的股票,使得阿福投資組合今年績效提早達標,退休後投資目標是設定每年市值成長7%,提領4%作為日常生活費,3%續留投資帳戶因應通貨膨脹,現在投資績效超過目標後,思考的是持盈保泰,建構好健全的投資組合,也為下跌修正作好準備。
  • 阿福去年退休後,第一年的心情還是會忐忑不安,少了工作收入後,郵局帳戶只出不進,是否可以按照原先計畫執行,還是有問號,尤其是疫情期間股市波動大,現在看到績效超過目標,心情安定下來,可以好好安排退休生活,疫情尚未解封期間,深度旅遊台灣,今年計畫能考取外語導遊,上週日(3/14)剛剛結束筆試,接下來還有英語口試和受訓,期望順利拿到導遊執照,搭配疫情解封,閒暇之餘帶領外國觀光客旅遊台灣。


② 新增持股標的:台積電

  • 台積電是阿福小孩的教育基金投資標的,計畫透過每年的壓歲錢,設定定期定額每月投資。這兩年台積電的大漲,有參與上漲的過程,但由於小孩是小資族,獲利屬於奈米等級。
  • 台積電是阿福退休前工作的客戶,曾經在台積十二廠擔任供應商專案經理,對於台積電的人事物很熟悉,也對台積電未來成長深具信心。過去沒有投資台積電,是想作對照組比較,小孩的台積電投資,和阿福投資組合,哪一個績效比較好?結果很明顯的是投資台積電獲勝。
  • 台積電在2021/1/21創下新高679後休息,市場資金輪動到其他類股,現在整理回檔約兩個月,計畫先透過零股買進建倉,雖然現在股價高於合理價,在下跌接近合理價時,逐步加大買進股數。


❷ 投資組合分析

2020年度財報已經開始公布,預計在3/31前公布完畢,接下來股價將反映基本面,本段文章將區分為兩部份,第一部份是已公布財報公司的最新價值評估,第二部分則是價值評估燈號和財報數字的彙整表格。


① 已公布財報公司的最新價值評估

關於價值評估方法與合理價計算,請參閱新手訓練村的本篇文章



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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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