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阿福投資週報(2021/10/15)

更新 發佈閱讀 2 分鐘

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、下周觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:打造和你最速配的投資組合

每個公司的營運成長時間不一定,股價表現反應也不同,所以,最速配的投資組合是各個標的漲跌互見,但總結下來的總市值和總股息是持續上漲,這樣心裡會比較踏實,不會眼看其他人的股票上漲,自己的持股沒有漲,甚至下跌,而產生焦慮。

大盤上漲或下跌時,指數型ETF會同步上漲或下跌大盤盤整、各類股輪流表現。投資組合裡上漲的股票可以不予理會,只需關注股價下跌的族群就好。如果判斷是因為遇到暫時的麻煩事,並不影響產業內公司的長期競爭力,就可以持續買進,忍受一時的單一類股或個股下跌而出現的帳面虧損,趁機加碼持股量,耐心等待業績轉佳後的股價上漲。投資必須以十年時間來思考,短期股價下跌反而正是買進機會。

投資組合要達到分散風險的目的,各類別的彼此關聯程度要低,以我目前的投資組合來說,包括三大核心類別(指數ETF/投資標竿、食品股、環保股),加上持股比例較低的衛星持股。最近台股大盤指數波動較大,這兩周我也在指數相對低檔時買進台灣50ETF(0050,006208),受惠台積電的業績好表現,10/15指數大漲393.91(+2.40%),指數ETF/投資標竿這個類別也跟著上漲。


❷ 投資組合分析

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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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