投資隨記220_39歲退休老杯杯給女兒的理財叮嚀
3.4.3 我建議的學習地圖_Part2 (1)
Step2 建立操作策略
「好，當你在學無止盡的 I 象限，下定決心開始學習後。首先，你會發現，怎麼學都學不完，也不知道到底哪一個方法才是有效的。」
「接下來再學習更多之後，你也會發現，奇怪，這個老師的方法與另一個老師的方法，不一樣就算了，對趨勢的看法竟是矛盾的，同樣的指標，對後續的趨勢，一個看多一個看空，究竟哪個人講的是對的呢?以及，長期來看是多方趨勢，但是短期來看是空方趨勢，我該以那個趨勢做為操作的依據呢?」
「於是，你會更加努力學習，會想在當中找出答案，想辦法把所有的知識學完，或將書中的公式全部記在腦海中。」
「但是，此時要小心，不要深陷在這個無止境的學海中。很多人會卡在這邊。」
大女兒問道：「不是要努力學習嗎? 怎麼不能夠一直往下學習呢?」
我笑了笑答道：「當然要往下學習，我的意思是，要努力學習，但不能只有學習。」
「知道嗎?如果妳們將所學的東西全部背起來，那麼，妳知道妳會變成什麼嗎？」
兩個女兒搖搖頭。
我續道：「妳將會有機會，成為一位教投資學的教授。」
兩個女兒笑了出來。
「但是，我們的目標是在I象限達成財務自由，而不是成為教投資學的教授阿，對不對?」
「所以，學習理財相關的知識與技術，跟妳們在學校學習不一樣，其目的不是在學習本身，
而是『為用而學』。所有的學習，都是為了要做好在市場中賺錢的準備。」
「要持續的努力學習所有的知識，但你不用學完所有的知識才能進行下一步。」
兩個女兒點了點頭。
小女兒問道：「那要怎麼做呢?」
我答道：「學習一切知識很重要，但是在學習的同時，妳也要想法辦運用所學，打造出一套可以賺錢的方法，也就是需要建立一套『進出有據的有效策略』。」
大女兒問道：「為什麼要建立策略，學了後直接買賣不就好了嗎?」
我笑了笑，答道：「當你學習了知識與技術，準備在股市裡大展手腳時，通常會有二個操作方向可選擇，預測法及機械法：」
「預測法，是一種預設一個目標，然後努力去追尋的過程。」
「例如，昨晚美國股市大漲，我感覺台股今天開盤一定會漲，於是全力做多，看何時賺夠了，再出場。」
「機械法，是一種在有限範圍內，在詳細規定的法則之下去運作的操作法。」
「例如，我有一套進出規則組成的策略，當昨天看到美國股市大跌，我依照策略，訂出進出場的價位，並按計畫，嚴格遵守停損與停利價位，該進場就進場，該出場就出場。」
「預測法，靠的是自身對於市場的感覺判別多空，而機械法，靠的是一套勝率較高的策略做進出。」
小女兒問道：「那哪一種方法比較好呢?」
我答道：「那一種方法比較好？其實沒有定論，一般來說，預測法較適合高手與天才，因為天才有與生俱來的盤感與靈感，所以可以用直覺做出他人無法模仿的操作。」
「而新手與一般人，是比較適合使用機械法的。因為一般人，會把人性及情緒帶到操作內，
人性與情緒會在股票市場上帶來『貪』與『怕』兩種會造成龐大風險的要素。」
「因為貪，所以當價格變高時，你還會想要更高，所以不會賣在你原本該停利的價位，容易抱上去又抱下來。」
「因為怕，所以當價格跌下來時，你不會停損保留現金，而是讓它一路往下跌，直到受不了為止，只好賣出，但損失擴大，導致能拿回來的現金減少。」
「這種由貪跟怕主導的操作模式，會讓你陷入無法獲利的循環且不自知。」
「機械法，可以較容易去除人性，把貪與怕的情緒去除。」
兩個女兒點了點頭。
我續道：「把拔在做的，不論是投資或投機，就是用機械法，於建立了一套進出有據的有效策略後，把『自己』從操作中拿開，全部交給策略的規畫去做進出，只要策略是有效的，那麼長期下來，就可以從股市賺到錢。」
「所以，妳們在學習的同時，可以馬上用各種學到的東西，開始試著建立自己的操作策略，我舉個例子，假設妳們現在已經學會了K線，知道紅色的是漲，綠色的是跌。那麼妳們就可以試著做看看『看到紅K就買進，看到綠K就賣出』的策略，是否有效。」
「或者，妳們也可以用均線建立操作『站上均線就買進，跌破均線就賣出』。其它像是KD、MACD…等等，都是可以在學到後，做為你建立策略所依循的指標。」
「當然不只技術面，也可以用基本面去做為操作策略，例如『本益比低於12買進，高於20賣出』也可以當作一種進出的策略。」
（續下篇）
