最近中國男星被以拍戲名義騙到泰國後，隨即遭詐騙集團綁架至緬甸詐騙園區的新聞，鬧得沸沸揚揚，但因為已有一些學者發表相關見解，這裡就不多做探討。
今天想分享一篇在Pantip上看到的文章，是利用「錢花」進行詐騙。有追泰星的粉絲應該都對錢花不陌生，因為這是泰國獨特的應援方式之一。事情經過大致是這樣：有一位中國人向原PO的花店訂購了一束鈔票錢花，並很快將款項匯款給花店。沒想到，就在花店確認款項且提領出來製作錢花，並交付給訂購人後，帳戶卻被凍結了。
原PO還在處理後續情況中，但推測可能是中國人以其他名義向第三人出售某物品，並將花店的帳戶提供給第三人匯入款項。隨後，因第三人未收到相對應的物品，便向銀行通報凍結該帳戶。
由於我對泰國這方面的法律不太熟悉，因此不清楚具體的規定。但留言區 B4-3 有簡單提到相關程序，也一併翻譯出來供大家參考。
💎【原PO】：
ขอเล่ารายละเอียดครับ
請讓我描述一下細節：
ผมทำร้านดอกไม้บริการจัดช่อ ทำช่อแบงค์ ช่อเงิน มีร้านจดทะเบียนถูกต้อง มีเวปไซด์ออนไลน์ สั่งซื้อผ่านไลน์เป็นหลัก
我經營一家花店，提供花束製作的服務。有做鈔票花束、錢束；有合法註冊、有線上網站，主要是透過 Line 訂購。
เหตุการณ์
事件經過：
1. ผู้หญิงจีน ทักไลน์เข้ามาสั่งช่อใส่แบงค์ รูปโปรไฟล์เป็นรูปพระ แต่ชื่อจีน ใช้ google แปลภาษามาสั่งคุยผ่านไลน์ครับอ่านจากข้อความจะรู้ว่าเป็นสำนวนจสกการแปล สั่งช่อใส่แบงค์ 45,000 บาท โดยขอด่วนที่สุด ราคาจัดช่อรวมดอกไม้ตุ๊กตารวมส่ง 2,590 บาทครับ รวมเป็น 47,590 บาท แต่ผู้ซื้อ โอนมาผ่านธนาคารกรุงเทพฯ ซึ่งผมแปลใจ1 เขามีเบอร์บัญชีของผม ทั้งที่ยังไม่ได้แจ้ง โดยเขาบอกว่าเคยสั่งซื้อแล้วเลยบันทึกไว้ เขาแจ้งว่าขอส่งด่วนและโอนมาให้ 48,590 บาทป่านธนาคารกรุงเทพฯ
1. 有位中國女生透過 Line 傳訊息來訂購一個裝有鈔票的花束，他的大頭照是佛像，但名字是中文，並用了 google 翻譯後以 Line 下單，從訊息中讀起來就知道是翻譯過來的文字。他訂購了要放進 45,000 泰銖的花束，並請我們以最急件處理。製作花束的價格，包含花、娃娃、運費共 2,590 泰銖後，總共是 47,590 泰銖。然而，買家透過盤谷銀行轉帳給我，讓我覺得有點奇怪，明明我還沒告訴他，他卻有我的銀行帳號。但他說曾經訂購過，所以紀錄了下來。他請我們用急件寄送，並從盤谷銀行轉帳了 48,590 泰銖。
2. เมื่อเชคยอดได้รีบเงินแล้วผมก็ไปกดแบงค์มาทำช่อทันที เพราะเขาต้องการใช้ด่วน กดออกมา 45,000 บาทเพื่อใส่ในช่อดอกไม้ และรีบจัดช่อและนำส่งให้ทันเวลา 5 โมงเย็น โดยพี่แมสเซนเจอร์ของที่ร้าน มีการถ่ายรูปคนรับช่อ ชัดเจนเป็นหลักฐานการรับช่อตามขั้นตอนทางร้านเรียบร้อย
2. 在確認收到總金額後，我立刻去領錢來製作花束，因為他急需使用。我領了 45,000 泰銖要放進花束裡，並迅速製作好，趕在下午 5 點前準時送達。店裡的快遞員有拍下收受花束的人的照片，清楚的作為已依照店裡流程完成收受花束的證據。
3. เมื่อคนสั่งได้เห็นรูปการจัดส่งครบก็ขอบคุณทางร้านมากที่ช่วยส่งด่วนให้ หลังจากนั้นเขาก็ลบข้อความทุกข้อความที่พิมมาทันที และบล็อคไลน์ร้านทันที
**ร้านก็แปลกใจละ ทำไมรีบลบและบล็อคไวจัง***
3. 當訂購人看見送貨完成的照片後，非常感謝店裡幫忙急件送達。之後，他就立馬刪除了他所傳送的每一條訊息，並立刻封鎖了店裡的 Line。
**店裡也感到很驚訝，為什麼會這麼快就刪除並封鎖了呢？**
4. วันรุ่งขึ้นผมใช้บัญชีกรุงเทพไม่ได้ ถูกอายัดและยอดเงินติดลบ 44,xxxx บาท ผมโทรหาธนาคารแจ้งว่ามีผู้อายัดบัญชีออนไลน์ไว้ ให้รอ 72 ชม.ถ้าเขาไม่แจ้งความบัญชีก็จะปลดล็อคให้ปกติ
4. 隔天，我就無法使用盤谷銀行的帳戶，因為被凍結了，且餘額為負數 44,xxxx 泰銖。我打電話給銀行，告知他們有人通報凍結我的線上帳戶，他們要我等待 72 小時，如果對方沒有報警，帳戶就會解除鎖定並回復正常。
5. ผมก็รู้ทันทีว่าเกิดจากเคสช่อนี้ คนจีนเป็นผู้รับนี้แน่นอน ก็รีบหาข้อความไลน์ และรูปผู้รับ เบอร์โทรผู้รับ และคุยกับรถส่งของ ว่าคนรับเขาคุยไทยได้ไหม เป็นใคร เขาบอกเป็นกลุ่มคนจีนรอรับของ และไม่คุยไทย ที่ส่งเพราะโทรไปแล้วเบอร์โทรไปขึ้นที่โทรศัพท์ และยืนยันจากเบอร์โทร
5. 我立刻明白是由於這次的花束案件，那個中國人一定是收貨的人。我趕緊找出 Line 訊息、收貨人的照片、收貨人的電話號碼，並與送貨司機聯繫，問他收貨人會說泰語嗎？對方是誰？司機說是一群等著收貨的中國人，且不說泰語。能送達是因為打電話過去後，電話號碼有顯示通話紀錄（表示可以接通），而透過電話號碼來確認的。
6. วันต่อมาบัญชีกสิกรไทย บัญชีกรุงศรี บัญธนาคารอื่นถูกระงับทั้งหมดทุกบัญชี ธนาคารแจ้งว่าให้ติดต่อ สอท. เพื่อยืนยันพิสูจน์ให้ตรวจสอบ
6. 再隔天，我的開泰銀行帳戶、大城銀行帳戶，以及其他所有的銀行帳戶，全部都被凍結了。銀行通知我說，要我聯繫網路犯罪調查局以進行驗證與證明，好讓他們調查。
เรื่องอยู่ที่ สอท.เป็นการแจ้งอายัดบัญชีทั้งหมด ซึ่งตอนนี้ คิดว่าไปถึงแก๊งที่อาจจะใช้ฟอกเงิน ซึ่งผมก็ต้องเอาหลักฐานไปพิสูจน์กันครับ
目前在網路犯罪調查局的案件狀況，是通報凍結我的所有帳戶。現在呢，我認為這與一個可能用它來洗錢的集團有關，而我還需要提出證據來證明。
จะเห็นว่าโจรสมัยนี้จะเลือกสั่งของที่เปลี่ยนเป็นเงินสดง่ายๆ เช่น ทอง ไอโพน แมค กล้อง หรือแม้แต่ช่อเงินสด ที่เป็นร้านดอกไม้จัดทำ เพราะเขาได้ของแล้วจะแจ้งอายัดออนไลน์ ทำให้บัญชีถูกอายัดทันที และของก็ได้ไปแล้ว
能看出這個時代的詐騙，將會選擇訂購那些容易換成現金的東西，例如黃金、iPhone、Mac、相機，或甚至是花店製作的現金花束。因為他們取得東西後，就會通報凍結線上帳戶，導致帳戶立刻被凍結，而東西也已經到手了。
เริ่มหากินลำบากและกระทบกันเยอะมากครับ
做生意開始變得困難，並且影響甚鉅。
🎯【留言 B4-3】：
เท่าที่รู้คือกฏหมายออกมาเพื่ออายัดบัญชีที่ถูกมืจฉาชีพหลอกเพื่อให้เร็วที่สุดคือทำออนไลน์ได้ โทรอายัดได้ทันทีครับ บัญชีจะถูกอายัด 72 ชม.ก่อนแล้วต้องไปแจ้งความต่อเพื่ออายัดไว้ต่อ แต่เจ้าของบัญชีไม่สามารถเอาผิดคนแจ้งได้เลย เพราะกฏหมายให้ทำได้ครับ
據我所知，這項法律的頒布是為了凍結被詐欺犯所詐騙的帳戶，最迅速的方式就是可以立即線上操作、打電話通報凍結，帳戶就會先被凍結 72 小時，接著必須去報警以利繼續凍結。但帳戶所有人無法對通報人採取法律行動，因為是法律允許能這樣做的。
本篇取自Pantip：https://pantip.com/topic/43191178
