臺灣首檔平衡型ETF！00980T凱基美國Top股債平衡ETF分析，與iShares AOA/AOR/AOM比較

台灣終於要推出平衡型 ETF 了！！

凱基美國 Top 股債平衡 ETF 基金(00980T)，明天開始幕集。

很高興台灣ETF 發展，終於有股債平衡型商品，

這類的商品，很適合認同資產配置/再平衡的投資理念，但又希望有人幫忙執行。

國外很久以前就有類似的產品了，像 iShares的 AOA/AOR/AOM 系列，

放在一起比較，如下：

凱基00980T (股債比 70:30),expense ratio:(經理費0.8%+保管費0.18%), 年化報酬：??

iShares AOA (股債比 80:20),expense ratio:0.15%,年化報酬：9.75%

iShares AOR (股債比 60:40),expense ratio:0.15%,年化報酬：7.85%

iShares AOM (股債比 40:60),expense ratio:0.15%,年化報酬：5.98%

這類平衡型 ETF 的優點當然就是很省事，自動股債平衡，省下自行操作時間，但相對的，缺點就是，無法自行賣掉債券，自由度比較低，而且台灣發行的版本，費用比國外貴 6~7倍。