投資筆記-2025M08

更新 發佈閱讀 2 分鐘

2025/08/31 市值:7,238,900 TWD

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投入本金增加:30,000 TWD

買進 群益優選非投等債(00953B) 4,000股,累積758,000股

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槓桿率

證券部位:2.50倍 (改為曝險/淨資產)

因房屋未交屋,暫不將房產納入槓桿率計算

維持率:201.15%

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2025年累積配息:399,999 TWD

台股+債券配息:45,984 TWD

> 00953B,月配息,45,984 TWD (754,000股參與配息)

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建倉名單:

群益優選非投等債(00953B) 目標1000張 (758/1000)

凱基美國非投等債(00945B) 目標1000張 (0/1000)

群益ESG投等債20+(00937B) 目標1000張 (0/1000)

國泰10Y+金融債(00933B) 目標1000張 (0/1000)


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2025/08/31
W35 (2025/08/24-2025/08/30) ==================== 今年底會開始加入指數正2投資 工作收入主要投入月/季配息債券ETF,獲取配息以擴大立即現金流 指數正2投入本金為信貸、債券質押、債券配息,長期持有 2年內累積投入200萬 7年內累積
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2025/08/24
W34 (2025/08/17-2025/08/23) ==================== 由左表可以知道 原型指數持續向上是以長時間來看 如果單筆投入其實是有風險的 因為你不知道當年是機會還是命運 如果你all in 在2008/01/01,至今的不含息市值是3.27倍,要蹲到2
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W33 (2025/08/10-2025/08/16) ==================== 經過最近資產配置的思考 未來投資走向還是會維持先將所得替代率建立到200% 在這期間,配息主要會花費在預售屋房屋款、裝潢、家具 交屋後 將配息扣除房貸利息,其餘逐步投入指數型產品上
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