本篇季報我會記錄我2025年第3季於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把定期定額計畫，與目前的台美股的資產組合和大家做說明。
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於Q3非定期定額的增倉與減倉🟫本季增倉與減倉
- 新增:富邦台灣加權正2(00675L)、聯華食(1231)
- 減倉:FT台灣Smart(00905)、大豐電(6184)
除了富邦台灣加權正2(00675L)，聯華食(1231)因為有配股所以買入零股湊張數操作。本次的減倉大豐電與中止定期定額的FT台灣Smart(00905)已經全部出清。
🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，上季前7大持股佔比為58.92%，目前7大持股佔比75.14%。
- 富邦台灣加權正2(29.25%)
- 富邦台50(14.65%)
- 富邦公司治理(11.95%)
- 聯華食(6.75%)
- 台汽電(5.86%)
- 國泰永續高息 (5.51%)
- 富邦A級公司債(3.33%)
🟫報酬計算
Q3/2025的單季報酬為18.35%
Q2/2025的單季報酬為2.38%
Q1/2025的單季報酬為-3.59%
⭕美股配置
美股我主要是透過定期定額方式投資，投資方式是國泰的美股複委託，交易的手續費目前是每次交易為0.1美元。
本季操作增持NVDA
🟫資產持股
美股目前配置如下，此美股的配置中另含有17%的美金。
- VOO(21.90%)
- VT(28.59%)
- AOA(6.585%)
- NVDA(11.75%)
- QQQM(6.48%)
- BRK-B(7.42%)
🟫報酬計算
Q3/2025的單季報酬為10.78%
Q2/2025的單季報酬為-6.36%
Q1/2025的單季報酬為-1.55%
投資規劃
台股目前策略是定期定額加上正2的投入買跌不買漲，搭配定期定額的持續累積。
⭕台股定期定額計畫
目前扣款日設定為6、16、26，目前定期定額計畫總計:53,000元。
新增主動式ETF進入定期定額名單
🔲每月3號
主動安聯台灣高息(00984A)1000元
🔲每月6號
元大臺灣ESG永續(00850)，3000元
富邦未來車(00895)，3000元
元大防衛科技(00965)，2000元
富邦A級公司債(00746B)，2000元
🔲每月11號
主動群益台灣強棒(00982A)，1000元
🔲每月16號
富邦公司治理(00692)，5000元
國泰永續高息(00878)，4000元
元大優息投等債(00968B)，3000元
復華S&P500成長(00924)，2000元
富邦美債20年(00696B)，2000元
富邦台灣中小(00733)，2000元
🔲每月19號
主動野村台灣50(00985A)，1000元
🔲每月21號
主動統一台股增長(00981A)，1000元
🔲每月26號
元大台灣50(0050)，15000元
元大台灣高息低波(00713)，3000元
中信NASDAQ(009800)，2000元
🔲每月31號
主動野村臺灣優選(00980A)，1000元
⭕美股定期定額計畫
目前扣款日設定為5、15、25，目前定期定額計畫總計:740美元，計畫的調整是AOA置換為NVDA。
🔲每月5號
NVDA，200美
🔲每月15號
VT，280美，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
VOO，190美，追蹤S&P500指數
BRK-B，160美，波克夏
🟦關於小資進行式
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