2025年的股利已全數公布，差兩筆尚未入帳，先來看看今年度的股利狀況。
這篇文章先不討論各類型ETF和個股的優劣，聚焦於數據的分析和比較。
黃底部分的資金來源為質押股票。
- 總投入金額為$1,874,410元。
- 2025年12月8日的市值為$2,922,334元。
- 2025年的股利收入為$104,429元。（年度股利40萬元的目標達成26.11%）
歷年股利
= = = = = 以上是本篇重點，後面都是額外說明 = = = = =
- 成本占比：市值型65.80%、高股息型18.55%、槓桿型1.71%、個股13.94%
- 市值占比：市值型71.99%、高股息型10.73%、槓桿型1.99%、個股15.29%
- 股利占比：市值型62.40%、高股息型25.75%、槓桿型0%、個股11.85%
結合兩張表來看可得知兩個狀況：
- 高股息累計投入近35萬元，成本占18.55%，但市值僅占10.73%。
- 2025年的股利有近兩成（約2.7萬元），是由高股息型ETF所提供。
假設將黃底部分的高股息型ETF拿掉，2025年的股利收入，從10.4萬元降到7.9萬元，年領40萬元的達成率從26.11%降到19.91%。
黃底部分的高股息型ETF，是2024年11月質押市值型ETF買的，約占總成本的16%。質押並買入市值型ETF是較有「效能」的做法，選擇高股息型則是為了「效率」：
- 優：「2025年的股利收入大幅成長，有助於穩定心情，維持長期投資。」
- 缺：「有近2成的資金沒有發揮最大效益。理論上全數投入市值型ETF是較佳選擇。」
