昭和十一年，日本殖民地的台灣，台北州的一名小攤販阿水，因為欠下胡寶賢老闆的一百五十塊債務，被胡老闆的家丁持扁擔痛毆，阿水不得已拋下住在新莊町老婆孩子，逃跑到基隆的白馬禪寺，假裝帶髮修行出家，以躲避債主胡老闆和家丁的追債。
白馬禪寺住持智光禪師是個慈悲有度量的人，明明知道阿水在他的佛寺裡帶髮修行，是為了躲債，仍然慈悲的對阿水教導佛法戒定慧知識。
當時的台灣總督府，想要在殖民地的台灣推行台灣佛教日本化，總督府民政局長水原毅，以歸化日本佛教的台灣佛教僧人，可以吃肉娶妻(明治維新肉食妻帶政策)為誘因，極力要促成台灣的佛寺僧人娶妻吃肉，讓台灣佛教日本化。
而當時基隆白馬寺的智光禪師，和汐止的善福禪師，帶頭領導台灣的佛寺，不接受總督府的僧人食肉娶妻政策。
而日本官員尊重佛教僧人，並未對台灣佛教的僧人強迫，只是採取勸導政策。
某日，債主胡老闆抱著重病的孫子來到白馬禪寺，希望住持智光禪師念佛經加持，救孫子一命，智光禪師叫來全寺的僧人和帶髮修行的弟子，一起來幫胡老闆的孫子祈福，胡老闆看到欠他一百五十塊的阿水，也在僧人之中，本來想叫家丁毆打阿水還錢，但是孫子命在旦夕，也就讓阿水站在僧人群中，一起為胡老闆的孫子念藥師經祈福治病。
過了幾天，胡老闆的孫子還是在大稻埕的豪宅去世了，附近的居民和商人都嘲笑胡老闆，說他做生意不義，又開設酒家妓院，逼良為娼的壞事做太多，所以孫子死掉是報應，而一些被胡老闆逼債，被迫賣女兒賣老婆的居民，竟然拿鞭炮來放，慶祝胡老闆的孫子死掉的報應。
而這時智光禪師帶著阿水兩人，從基隆來到台北大稻埕，在胡老闆的孫子靈前上香，並且激動得哭了起來，智光禪師哭著說，多麼好多麼聰明的孩子，竟然就這樣么折了，連一旁的阿水也不自覺得哭了起來。
作惡多端的胡老闆心中非常感動，在台北商界惡名在外的他，大家都在為他孫子的死幸災樂禍，只有智光禪師和阿水，真心為他的孫子的去世而難過。於是胡老闆跪在智光禪師面前，請求收為佛法弟子。
作惡多端的大稻埕胡老闆皈依為佛教弟子的消息傳出，一名總督府民政局建築師伊能嘉矩，基於好奇來到基隆白馬禪寺拜訪智光禪師。正巧看到一名德國佛教學者畢典菲，正在批評智光禪師，說只有泰國緬甸東南亞的小乘佛教是佛陀親自說的，其餘的中國，台灣，日本，韓國，越南等地大乘佛教，都是後人虛構寫出來的假佛法。
智光禪師面對德國佛教學者畢典菲如此氣勢洶洶的挑戰，只是微笑不語，招待完畢典菲用完茶水之後，合掌恭送畢典菲出佛寺。
在一旁觀看的伊能嘉矩，看到德國學者畢典菲，對智光禪師氣勢洶洶的質疑，而禪師卻微笑以對，讓伊能嘉矩對禪師頗有好感，兩人交談佛法，建築藝術，世界局勢，談了一下午頗為投緣，伊能嘉矩就和智光禪師結為好友。
之後過了一年的昭和十二年，日本內閣及議會，對台灣總督府施加壓力，希望加強台灣僧人食肉妻帶日本化的進度快一點，於是總督府民政局長水原毅一改以前對台灣佛教僧人的寬容政策，開始採取強迫加利誘的方式，讓台灣的佛教僧人娶妻食肉日本化。
而這時智光禪師的白馬禪寺的幾十位僧人，全都跑到日本臨濟宗佛寺去，娶妻食肉去了，只剩下帶髮修行的阿水還留在白馬禪寺，侍奉師傅的衣食起居，佛寺清潔燒香等等。
就在台灣佛教領導者白馬禪寺，只剩下兩個人將要關閉時，德國佛教學者畢典非突然找上總督府民政局長水原毅，他以國際宗教學的立場，向水原局長建言，兩三千年來，佛教和政治的關係大都不深，在印度因為佛教和政治的絕緣，所以讓和政治掛勾很深的種姓制度的印度教，把佛教趕出印度。而亞洲各國的佛教，和政治也幾乎沒甚麼關係，所以就算把台灣的佛教僧人都日本化，也對政治沒甚麼幫助，所以還是對台灣僧人堅持自己的不娶妻戒律採取寬容態度，是比較好的。
水原局長本來就比較尊重德國學者，又加上畢典非把佛教和政治絕緣沒關係講得很有道理，於是水原局長就對台灣佛教僧人又採取寬容態度，讓他們隨自己意思採取戒律的形式和修行的方法。
畢典非為台灣佛教說情成功之後，很多跑掉的台灣僧人又回到基隆白馬寺，恢復了漢傳佛教的不娶妻戒律傳統。而這時阿水要求剃髮出家，但是智光禪師說，阿水你是個很忠厚的好人，如果你出家了，你在新莊的妻子兒女怎麼辦呢？所以阿水你還是到總督府建築師伊能嘉矩身邊，跟他一起畫巴洛克建築圖，賺一點工程的錢，也為建設歐式的台北城，歐式的大稻埕盡一點心力吧！
於是阿水就跟在伊能嘉矩身邊學畫建築圖，後來成為日據時代的建築師。
而那一段台灣佛教日本化的故事，也就封存在歷史的塵埃中，很少有人知道了……
