給保險經紀人、財務顧問與所有風險規劃大師的一封信
每天，你都在幫客戶分析風險、配置保單、設計最適合的保障組合。
你知道哪一種情況需要壽險、什麼階段該配置年金、如何讓風險降到最低。在客戶眼中，你是守護家庭財務安全的導師。
但有一個問題，很多保險精英其實都忽略了—當你穿梭在不同保經公司、獨立執業，或是在數位轉型的浪潮中經營個人品牌時，你自己的勞保在哪裡？
你的保障是否正在「裸奔」？
許多自營作業的保經人、財務顧問（IFA），常面臨以下三種困境：
- 國民年金的陷阱： 少了固定雇主，若未及時轉入工會，會被迫接下「國民年金」繳款單。但國民年金的給付標準遠低於勞保，且不含職災保障。
- 年資中斷的代價： 勞保年資採「累計制」。中斷一年，未來的老年年金每月可能少領數百甚至上千元；若不幸在年資中斷期間發生意外，更是求助無門。
- 投保單位的職能落差： 隨便找個「餐飲」或「雜貨」工會掛保？一旦申請給付，勞保局會查核你的實際從業內容。若職業屬性不符，極可能面臨給付被拒，甚至年資被取消的風險。
為什麼台北市的專業保經人，首選台北市企劃經理人職業工會？
很多人以為加入工會只是為了「找地方投保」，但真正關鍵的是——你的專業價值是否被正確定義？
保險經紀人的工作，本質不只是業務銷售，而是具備高度知識含金量的：風險分析、財務企劃、保單策略設計、客戶資產配置。
這些職能，完全契合 【台北市企劃經理人職業工會】 的承保核心。
1｜職涯轉型，保障始終如一
從壽險顧問 → 經紀人 → 團隊主管 → 獨立財務顧問 (IFA)。
在台北這個變動極快的金融市場，你的頭銜會變、合作的保經公司會變，但只要你的核心專業仍是「規劃與諮詢」，在本會的年資就能持續累積。這就是所謂的「換品牌、不換工會」的職涯彈性。
2｜讓退休金跟著業績成長
投保薪資不該是固定的。我們會協助你合法地調升投保級距。
3｜外勤風險，有制度幫你承接
你每天在大台北地區奔波—捷運上、咖啡廳裡、客戶家中。
簽約途中發生車禍怎麼辦？外勤途中突發急症怎麼辦？
在台北市企劃經理人工會，你的職災保障涵蓋了「通勤」與「業務往返」。醫療給付與傷病補助，能讓你在此刻專心休養，不因停工而斷了生計。
4｜合法節稅：免除 2.11% 的二代健保
身為保經人，常有執行業務所得。只要具備工會投保身分，單筆收入達 2 萬元以上時，即可依法免扣補充保費。這對績優業務員來說，一年省下的稅金往往就超過了工會年費。
誰適合加入這張「防護網」？
如果你的工作內容包含以下任一項，你就是我們要守護的對象：
- 核心精英： 保險經紀人、代理人、產壽險顧問、業務員。
- 專業顧問： 理財規劃師 (AFP/CFP)、風險管理師、保單校正專家。
- 數位先驅： 經營個人品牌的數位保險推廣員、保險內容創作者。
真正專業的風險管理，是先保護好自己
你每天都在告訴客戶：「風險不會消失，只能轉嫁。」
那麼你自己呢？
不要等到收到國民年金單據才後悔，不要等到思考退休金時才發現年資空窗。
當你為無數家庭建立保障的同時，更應該替自己建立一套穩定、長期、可累積的制度。
把保障補齊，讓你的專業更完整。
當你的未來有了清楚的輪廓，你在替客戶規劃時，才真正沒有後顧之憂。
【台北市企劃經理人職業工會 聯繫資訊】
· 官方網站：https://www.tpemanager.org.tw/
· 聯絡電話：02-8369-1100
· 服務時間：週一至週五 08:30 – 17:30
· 工會地址：台北市大安區羅斯福路二段 91 號 16 樓之 2（捷運古亭站 3 號出口）
· Google Maps 指引（點擊下方連結啟動導航）： Google Map 導航：企劃經理人職業工會
