比較ETF 0056與各金融股之存股獲利差異分析

眾所皆知，ETF元大台灣高股息證券投資信託基金（0056），是由台股市值最大的150家中，經由歷史資料挑選出前30家，預估未來1年現金殖利率比較高的公司後，所做出之持股考量，此股票指數型基金每半年會定期檢討一次，從2017年~2021年止，0056之平均現金股利為1.75元，平均殖利率為6.18%，如與去年2022年現金股利殖利率前1-5名之上市金融股做為比較，分別是:國泰金(2882)，現金股利為3.5元、現金股利殖利率為8.48%、開發金(2283)，現金股利為1元、現金股利殖利率為7.75%、元大金(2885)，現金股利為1.5元、現金股利殖利率為6.79%、富邦金(2881)，現金股利為3.5元、現金股利殖利率為6.01%、中信金(2891)，現金股利為1.25元、現金股利殖利率為5.56%(此5家基期為2023年1月份股價均數做為核算標準)、2022年此5家平均現金股利為1.75元，平均殖利率為6.92%，兩種金融性商品雖然平均現金股利皆為1.75元，但殖利率卻有差異，殖利率的算法是以哪一期或哪一年為基期有關，如果當初以低成本購入，卻以高價賣出，除了賺到資本利得外，亦可以等到除息後領完股息，如有未來迅速填完息，因股價上升亦可賺到比較高的殖利率，可說是一舉兩得，如果0056再包含交易成本可節省之證交稅0.2%(ETF為0.1%)，成本就可以拉得更低，兩者差異就應該不大了，如果再加上0056單一產業系統性風險相較於單一個股小很多(一籃子股票)，一旦內含股有受到產業間(如:電腦及周邊設備產業占36.29%)的波動，半年內持股會馬上檢討汰換；另金融股亦受政府法令影響，不論是放款業務(主要營運收入來源)，或是保險業務，均會跟著國家政策的規定，故波動性大，收入狀況亦無這麼穩定，如以存金融股賺取股利為目標的話，是否考量存0056來的佳，以上是本人看法，個人可自行評估風險及資金做最有效率之考量。