『2023五月結算』

更新 發佈閱讀 2 分鐘
投資理財內容聲明

2022.12.31收盤->2023.05.31收盤(不含美股)

分析數據:

  1. 這個月呈現台股上漲、美股下跌(剛好跟上個月相反),台股加權報酬指數單月報酬率為6.44%,今年累積報酬率為17.67%,相當猛,才五個月時間。
  2. 與大盤對照的0050單月報酬率為7.45%,優於大盤,今年累積報酬率為17.05%,與大盤報酬誤差縮小到0.62%,也是相當猛的表現。
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3. 再來看到VT的表現,單月報酬率為-0.47%,與0050差距極大,甚至是負的;今年累積報酬率為8.21%,只有0050的一半不到。不過老話一句,Seafood會持續投入VT/VWRD,就因為風險會小上許多。

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4. Seafood總資產單月報酬率為4.43%,今年累積報酬率為21.54%。

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總資產連五個月突破歷史新高,這成果我很滿意。

本以為這個月會更多說,結果發現美股沒漲,哈。可以看到主要報酬來自台股,而且是最近這一、二周。

另外,默默的,今年資產居然增加超過五分之一。

是誰說指數化投資無法變有錢的

五分之一耶!總資產耶!

五分之一耶!總資產耶!

五分之一耶!總資產耶!

5. 最後,本月儲蓄率:21.33%,今年累積儲蓄率:73.85%。當花則花,不當花則不花,沒什麼好說的。

6. 台股:美股:現金=52.10%:41.16%:6.74%。

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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義

#斷捨離

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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
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2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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