2024年我們於台股的主要交易內容在於建立債券ETF的倉位。
我們買了投資組合權重的50%，佈建了債券ETF。內容包含投資等級公司債及美國政府公債，以我們的總投資成本，概算的債息年率為5.8%，這也是我們所能接受的債息殖利率。
買入50%的債券部位也意味著我們出脫了不少個股，此間當然也有不少朋友善意地提到「為何不投資台積電、0050或者AI股呢!」
在股巿裡啊，如果【後悔是管用的】、如果有【早知道】這麼一項工具，我想這世上不會有窮人，這世界的模樣也不會長成今日這般。
在我們多年前轉換投資邏輯，進行長期投資以來，我們就特別偏好投資標的是否具有「可被預測」這個特性。
所以我們寧可獲取【可被預測】的低報酬，也不願去賭注【不可被預測】的高獲利。
就在2024的最末一個月份裡，由於美國聯準會的利率政策轉向強硬，投資巿場對債巿無情地貫殺，使得部份債券跌穿了我們的持有成本。我們將00937B(群益ESG投等債)的持股推升到一千張，並且將持有的100張00772B(中信高評級債)全數出脫，作了其它債券ETF的轉換。我們可以說已完成了本波段對債券的佈局，內容概如下:
投資等級債券ETF:
- 00937B(群益ESG投等債)_此為最大單一持股，持有中
- 00720B(元大投資級債)_此為第二大持股，持有中
- 00724B(群益金融債)_持有中
- 00772B(中信高評級公司債)_已出清
美國政府公債ETF
- 00857B(永豐20年美債)_持有中
- 00795B(中信美債20年)_持有中
- 00719B(元大美債1-2)_已出清
我們目前對00937B(群益ESG投等債)的累計領息已逾30萬台幣；00720B(元大投資級債)的累積領息也逾70萬台幣。近期我們對持股的調節，以及為何將00937B的持股推升到一千張!本文將作詳細的說明和分享
