理財 - 費用率試算

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投資理財內容聲明

承上篇來說明如何計算費用率

  • 資料擷取時間為2025年6月27日。
  • 為了方便計算,會將數字簡化。

費用率

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費用率資料來源:元大投信富邦投信;基金淨值來源:元大投信富邦投信

經理費 & 保管費

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以元大台灣50為例

  • 1千億以下 = 1000 ÷ 6473 × 0.15% ≒ 0.023%
  • 1千億 ~ 5千億 = ( 5000 - 1000 ) ÷ 6473 × 0.10% ≒ 0.062%
  • 5千億 ~ 1兆 = ( 6473 - 5000 ) ÷ 6473 × 0.08% ≒ 0.018%
  • 經理費小計 = 0.023% + 0.062% + 0.018% = 0.103%

內扣費用 = 經理費 + 保管費 = 0.103% + 0.03% = 0.133%

略低於富邦台50的0.151%

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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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