目前投資組合總資產為1,147,364 元，累計投入成本 1,447,349 元（from 2023/12/14）。
主要資產配置比重如下：
Buy & Hold 22.3%：MSTR 16.6%、ETH 5.7%
OTHER 77.7%
整體績效方面，MWRR 下滑至 -14.1%，繼續虧損。之前最高點總資產為 290 萬元，小幅回落?? 回撤幅度約60%。
近期加密貨幣整體下跌，OTHER 趨勢追蹤大多自然持有USDT，2026/02/06再平衡時順便把質押借幣都還掉了。
槓桿：
信貸兩筆，總共約170萬，月還款2.3萬，總利率約3.2%，84期（7年）。
緊急預備金15萬（10萬定存 + 5萬活存）。
討論:
本來是3月時才再平衡，提早了三個禮拜。這個信貸轉貸利率約3.2%，多信貸的資金就留著當作緊急預備金
後來計算了一下，發現目前加密貨幣的曝險已經夠了，以後的資金會只投入全球股市。加密貨幣我只打算投入總資產的5%，因為風險高、預期報酬高，所以資金先投入這5%。
如果n年之後加密貨幣配置超過800-1000萬，才會把多出的資金從加密貨幣轉到股市。
Ps:
1. Buy & Hold 20%：MSTR + ETH 佔投資組合20%。 兩者比例隨意，通常不調整（一個在複委託；一個在OKX，再平衡麻煩就算了）
2. OTHER 80%：前三十大加密貨幣，約等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（3, 6, 9, 12月），ETH、ADA各佔10%、其他三十大加密貨幣各2%，不含BTC、穩定幣。
3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）：資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。
4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）：時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。
5. MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險。
目前投資組合總資產為1,147,364 元，累計投入成本 1,447,349 元（from 2023/12/14）。
主要資產配置比重如下：
Buy & Hold 22.3%：MSTR 16.6%、ETH 5.7%
OTHER 77.7%
整體績效方面，MWRR 下滑至 -14.1%，繼續虧損。之前最高點總資產為 290 萬元，小幅回落?? 回撤幅度約60%。
近期加密貨幣整體下跌，OTHER 趨勢追蹤大多自然持有USDT，2026/02/06再平衡時順便把質押借幣都還掉了。
槓桿：
信貸兩筆，總共約170萬，月還款2.3萬，總利率約3.2%，84期（7年）。
緊急預備金15萬（10萬定存 + 5萬活存）。
討論:
本來是3月時才再平衡，提早了三個禮拜。這個信貸轉貸利率約3.2%，多信貸的資金就留著當作緊急預備金
後來計算了一下，發現目前加密貨幣的曝險已經夠了，以後的資金會只投入全球股市。加密貨幣我只打算投入總資產的5%，因為風險高、預期報酬高，所以資金先投入這5%。
如果n年之後加密貨幣配置超過800-1000萬，才會把多出的資金從加密貨幣轉到股市。
Ps:
1. Buy & Hold 20%：MSTR + ETH 佔投資組合20%。 兩者比例隨意，通常不調整（一個在複委託；一個在OKX，再平衡麻煩就算了）
2. OTHER 80%：前三十大加密貨幣，約等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（3, 6, 9, 12月），ETH、ADA各佔10%、其他三十大加密貨幣各2%，不含BTC、穩定幣。
3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）：資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。
4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）：時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。
5. MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險。