目前投資組合總資產為1,236,200 元，累計投入成本 1,527,349 元（from 2023/12/14）。今天剛好是每三個月一次的再平衡。 93.2% 主要加密貨幣配置比重如下：1. Buy &amp; Hold 20%：MSTR 19%、ETH 1%2. OTHER 80% 6.8% 股票 整體績效方面：MWRR：-12.0%TWRR：3.6%；年化標準差：72.7% 槓桿：信貸兩筆，總共約170萬，月還款2.3萬，總利率約3.2%，84期（7年）。緊急預備金15萬（10萬定存 + 5萬活存）。 Ps:1. Buy &amp; Hold 20%：MSTR + ETH 佔投資組合20%。 兩者比例隨意，通常不調整（一個在複委託；一個在OKX，再平衡麻煩就算了）2. OTHER 80%：前三十大加密貨幣，約等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（2, 5, 8, 11月），ETH、ADA各佔10%、其他三十大加密貨幣各2%，不含BTC、穩定幣。3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）：資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）：時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。5. MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險。6. 目前加密貨幣的曝險夠了，以後的資金會只投入全球股市。加密貨幣我只打算投入總資產的5%，因為風險高、預期報酬高，所以資金先投入這5%。如果n年之後加密貨幣配置漲到超過800-1000萬，才會把多出的資金從加密貨幣轉到股市。

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1999/02/13

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❗投資有風險，市場可能波動劇烈，請自行研究（DYOR）並自負盈虧

股科的沙龍

投資理財

資產紀錄|2026/05/01

目前投資組合總資產為1,147,364 元，累計投入成本 1,447,349 元（from 2023/12/14）。主要資產配置比重如下：Buy &amp; Hold 22.3%：MSTR 16.6%、ETH 5.7%OTHER 77.7%整體績效方面，MWRR 下滑至 -14.1%，繼續虧損。之前最高點總資產為 290 萬元，小幅回落?? 回撤幅度約60%。近期加密貨幣整體下跌，OTHER 趨勢追蹤大多自然持有USDT，2026/02/06再平衡時順便把質押借幣都還掉了。 槓桿：信貸兩筆，總共約170萬，月還款2.3萬，總利率約3.2%，84期（7年）。緊急預備金15萬（10萬定存 + 5萬活存）。 討論:本來是3月時才再平衡，提早了三個禮拜。這個信貸轉貸利率約3.2%，多信貸的資金就留著當作緊急預備金後來計算了一下，發現目前加密貨幣的曝險已經夠了，以後的資金會只投入全球股市。加密貨幣我只打算投入總資產的5%，因為風險高、預期報酬高，所以資金先投入這5%。如果n年之後加密貨幣配置超過800-1000萬，才會把多出的資金從加密貨幣轉到股市。 Ps:1. Buy &amp; Hold 20%：MSTR + ETH 佔投資組合20%。 兩者比例隨意，通常不調整（一個在複委託；一個在OKX，再平衡麻煩就算了）2. OTHER 80%：前三十大加密貨幣，約等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（3, 6, 9, 12月），ETH、ADA各佔10%、其他三十大加密貨幣各2%，不含BTC、穩定幣。3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）：資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）：時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。5. MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險。

資產紀錄|2026/02/10

今天再投入6萬後，目前投資組合總資產為1,351,020 元，累計投入成本 1,447,349 元（from 2023/12/14）。主要資產配置比重如下：MSTR 15.9%、ETH 46.8%、ADA 13.0%、OTHER 51.2%、USDT -26.8%。整體績效方面，MWRR 下滑至 -4.4%，繼續虧損。帳面表現從之前最高點獲利 148 萬元，回落至小幅虧損 9.6 萬元，承受超過 50% 的回撤幅度。加密貨幣整體市場下跌了約20%，但每種加密貨幣跌幅不一，所以我採取 平均分散配置於 30+ 種加密貨幣。 討論:今天再投入 6 萬台幣，全數拿去降 USDT 槓桿，目前槓桿部位剩 約 30 萬。 回頭看，當初用槓桿在 3,000 USDT 左右買 ETH 還是太樂觀，沒想到會遇到 50% 回測。即使質押率都很健康，質押借幣還是有爆倉風險，我還是擔心。等這幾週信貸資金進來，會把槓桿全部去掉，之後只用信貸槓桿操作，沒有爆倉風險，加上我工作非常穩定，現金流沒問題。另外，目前約 40% 資金在去年 12 月已轉成趨勢交易，這兩天跌 20%，實際上有約 35% 資金在 USDT 沒吃到跌幅，算是運氣不錯，也幫整體回撤降很多。 接下來預計2026/02/10左右，會透過信貸轉貸，在補新資金的同時，把質押借幣再還掉，剩下的資金再投入，順便再平衡，ETH的比重太高了。 Ps:1. 其中 MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險；而 USDT 為 -26%，是透過質押借幣的方式開啟槓桿部位，用以加碼 ETH，因此在資產配置中呈現負值。2. OTHER: 前三十大加密貨幣，等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（3, 6, 9, 12月），不含BTC、ETH、ADA、穩定幣。3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）: 資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）: 時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。

資產紀錄|2026/02/01

今天再投入10萬後，目前投資組合總資產為 1,375,674 元，累計投入成本 1,387,349 元（from 2023/12/14）。 主要資產配置比重如下：MSTR 14.7%、ETH 51.9%、ADA 13.9%、OTHER 45.6%、USDT -26%。整體績效方面，MWRR 由 14.0% 下滑至 -0.5%，今日正式轉為虧損。 帳面表現從之前最高點獲利 148 萬元，回落至小幅虧損 1.1 萬元，約承受 50% 的回撤幅度。加密貨幣整體市場下跌，下跌不需要甚麼原因，我也不會特別找理由，但每種加密貨幣跌幅不一，也反映了我採取 平均分散配置於 30+ 種加密貨幣 的重要性。 以 APT 為例，從高點回落已超過 -90%，凸顯單一資產集中風險會讓你不敢重壓資金也不能，我也是分散在 30+ 種加密貨幣才敢重壓。 討論:原本 USDT 槓桿部位報酬率為 -28.6%，目前已降低至 -26%，槓桿部位剩餘資金約 36 萬元。今天投入的 10 萬元新資金，已全數用於去槓桿，而非加碼部位。一開始會用質押借幣，其實只是想把本來未來就會投入的資金先拿進場。事後看，當然不要這樣做會少賠約4萬，但提早進場本來就是比較有勝率的做法，只是投資很多時候真的也看運氣。接下來預計下個月會透過信貸轉貸，在補新資金的同時，把質押借幣再還掉，剩下的資金再投入。 Ps:1. 其中 MSTR（MicroStrategy）屬於間接持有比特幣的曝險；而 USDT 為 -26%，是透過質押借幣的方式開啟槓桿部位，用以加碼 ETH，因此在資產配置中呈現負值。2. OTHER: 前三十大加密貨幣，等權重 + 趨勢追蹤，每3個月再平衡（3, 6, 9, 12月），不含BTC、ETH、ADA、穩定幣。3. MWRR（Money-Weighted Rate of Return）: 資金加權報酬率（年化），會把「資金投入與贖回的時間點與金額」納入計算，最貼近投資人實際賺到的報酬。4. TWRR（Time-Weighted Rate of Return）: 時間加權報酬率（年化），將資金進出切割成多個期間，排除資金進出時點影響，用來衡量「投資策略本身的績效」。