理財 - 現金部位異常?

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投資理財內容聲明

在檢視今年度1~9月的資產變化時,發現7月31日的紀錄異常:「跟4月19日相比,現金部位減少了快13萬。」:

2023年度資產變化

2023年度資產變化


再去查核每月收支表,今年4月19日到7月31日間的大筆收支明細如下:

4月19日~7月31日間的大筆收支

4月19日~7月31日間的大筆收支


現金部位的正負差約為14萬,跟紀錄相近,基本可視為無異常。若要繼續追根究柢,找出資產差異12.6萬和收支差異13.9萬,兩者間的1.3萬差距如何產生?就要更進一步去翻資料。憑感覺猜測的話,可能原因如下:

  • 可能跟7月就配息的股票有關
  • 可能跟存款利息有關
  • 可能跟統一發票中獎有關
  • 可能跟三節禮金有關
  • 可能跟所得稅退稅有關


記帳、記帳,除了記帳以外,也別忘了對帳,定期檢視成效,是否有達成預期目標?若有,是否可以進一步改善以便加快速度;若無,應如何改善作法、提升效率以便達成預期目標。

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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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