資產傳承
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故事的開端是一位家境小康的W先生，雖然是富二代但也深知自己家族累積的財富倘若沒有好好經營的話，可能是坐吃山空或是如同被放置在鋼索上一般相當危險。W先生與妻子共同育有一子，從小就看著自己父執輩的家族間感情相當融洽，彼此之間甚至都還有複雜的金錢往來，都是建立在彼此的信任之中，但相對來說風險也是始於此。
2026 年是臺灣保險業迎來 IFRS 17、ICS 2.0 及實支實付醫療險新制的關鍵一年。本文深入解析這三項重大變革，探討其對中高資產族群的影響，包含傳統儲蓄險、終身壽險的轉變，以及實支實付的損害填補原則。同時，也針對實質課稅原則下，如何進行保險的財富傳承與稅務規劃提出建議。
透過朋友離世事件，反思生命寶貴與無常，並探討身為家庭支柱，運用壽險來延續對家人的愛與關懷。文章點出壽險三大功能：鞏固生活品質、支持子女教育及資產傳承，並強調壽險不僅是保單，更是愛與責任的延伸，如同「魯冰花」般，在生命凋零後，持續滋養所愛之人。文末並提供專業諮詢的管道，強調個人化保險規劃的重要性。
文章摘要 (Meta Description): 你的保單受益人寫對了嗎？「要保人、被保險人、受益人」填錯，不僅理賠金卡關，還可能誤踩贈與稅與遺產稅地雷！本文解析 6 種常見保單關係人排列，並透過專業稅務矩陣，教你避開稅務風險，做好資產傳承。
昨天下午去探望老朋友美美姐（化名），原本以為她最近剛抱孫子應該很開心，沒想到她卻拿著一張稅單，在客廳長籲短嘆。
「JoJo 啊，我真的是聰明反被聰明誤...」美美姐把稅單遞給我看，上面的應納稅額竟然高達 185 萬！
當年的「神操作」，變成今天的「豬隊友」。
故事要回到五年前。
美美姐
分類： 財富傳承 / 稅務規劃 / 信託攻略 圖文：四腳人
一、為什麼有錢人都愛用信託傳承房產？
你是否擔心直接把房子過戶給子女，光是贈與稅就繳到手軟？或者擔心孩子拿到房子就變賣揮霍？
在 2025 年遺贈稅級距調整的背景下，傳統的直接贈
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今天到新竹律師公會分享閉鎖性股份有限公司，提到越來越多家族傳承會選擇閉鎖性公司，近年最知名的就是大立光林家。根據中央通訊社報導：因應家族傳承永續持有的理念，大立光林氏家族創辦人林耀英、董事長林恩舟及其配偶、執行長林恩平在2018年9月成立閉鎖型控股公司茂鈺紀念股份有限公司......
終身壽險是最傳統的保單之一，就像是最後一層安全且紮實的防護網，當自己面臨無法恢復的狀態或是必須離開，保險公司將給付一筆理賠金，讓留下來的家人在生活上有更多的選擇權，依據壽險公會統計，2022年的死亡給付金額，平均理賠有57.8萬，扣除掉身後事…等，大概所剩無幾。
知名藝人大S（徐熙媛）驟逝的消息震驚社會
根據報導，她因流感併發肺炎於日本病逝，享年48歲
這起事件再次提醒我們，生命無常，意外與疾病沒辦法預測，提前做好風險規劃，才能為自己與家人留下完整的保障
