遺產稅
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「買QQQ還是00662好呢？」
「該開海外券商還是國內複委託就好？」
我知道絕大多數會討論這題
是考慮到台海戰爭風險或
計較追蹤精準度，
但現在我們不預測，
只做稅務風險評估。
1.海外券商：
不論是IB or Firstrade都是美國券商，
在平台裡持有的資產，
以台灣
最近讀到一個很有話題性的案例，標題蠻聳動的，叫做『絞殺性租稅』。
是說皮朋哥也有年紀了，開始會關心一些有關遺產或是繼承的問題，當然我自己本身應該是不會留到需要繳遺產稅的遺產給後代，但既然跟錢有關，了解一下總是有好沒壞的吧。
事情的大意是：有個老公除了自己本身的家庭之外，這個老公外面有第三者，還生
本週課程釐清 QQQ 核心，它投資於納斯達克最強公司而非科技股。課程重點強調退休規劃中，2.5% 提領率是搭配高股息 QQQI 的關鍵分水嶺。老師並警告非美籍投資者須規避 IBKR 的美國遺產稅風險。此外，老師重申交易錯誤需立即糾正，並強調賣房投資 QQQ 是實現長期複利回報的最佳路徑。
面對同一課程或書籍，不同時期的體會會深化。多年後再聽胡興平會計師的保險財富傳承規畫課後，領悟到保險是解決客戶問題的工具，而非販賣商品本身。
關鍵在了解並排除客戶疑慮，運用保險的免稅、預留稅源功能，並避免不當規畫導致的贈與稅、遺產稅、最低稅負制等稅災。
第1步：戶政事務所：辦理死亡登記、申請除戶戶籍謄本
第2步：國稅局：查調死者財產、所得及兩年內贈與及金融遺產
第3步：法院：拋棄繼承、限定繼承
第4步：國稅局：申報遺產稅、繳遺產稅
第5步：地方稅捐機關：地價稅、房屋稅查欠
第6步：戶政：申請印鑑證明，如無需要可免此步驟
第7步：地政：辦產權移轉登記
《當你老公一年賺 50%，卻也可能賠 30%：為什麼藥企老闆娘一句話，改變了你的財務命運》
—— 國泰黃顧問｜想做專屬配置，留言「+1」
高資產家庭的太太們常常跟我說同一句話：
「我老公很會投資，但他也會宕機。」
這句話裡，隱藏著三個家庭財務的真相。
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【人生還有多少「以後」？——退休金只能靠自己】
—— 國泰黃顧問｜想做專屬退休配置，留言 +1
每次聽到客戶說：「以後再規劃啦，反正還沒老。」
我都會微微一笑——不是不想戳破，只是怕戳破後，世界安靜得太突然。
因為現實很誠實：人生沒有那麼多“以後”。
尤其是退休金，等不到你
【從稅務到資產，打造你的國際防火牆】
—— 國泰黃顧問｜想要專屬規劃，留言 +1
在市場震盪、全球稅務監管趨嚴的時代，
你可能會發現一件殘酷的事：
賺錢很辛苦，但守住更辛苦。
房地產被鎖、金融商品被課稅、現金流不穩……
很多高資產客戶不是輸在投資，而是輸在「沒有防火牆」。
本週 James 老師定義真自由為決策不考慮金錢。新興國家需透過資本覺醒，大量買進納指100指數基金，成為美國資產主人，跳脫內卷。強調投資紀律，警告股權質押者須備足30%現金以應對市場極端風險。並嚴厲譴責理專以節省遺產稅為名，推銷資產抵押借款及毒資產的詐騙手法。
