本文會用市值型企業的龍頭 “台積電”作個股代表，接著用市值型ETF 龍頭 “0050” 作ETF代表，對照它們的歷史數據，來比較個股還有ETF的長期報酬率，實際差異有多少。
台積電：2008年的最低價為 36.4，2025最高價為1160，漲幅約31倍
0050：2008年的最低價為 28.53，2025最高價為206，漲幅約7倍（用分割前的數據來計算）
0050剛發行時，台積電佔0050市值僅17.99%，經過多年調整後，現在比重已經超過58%的情況下，我們可以說台積電就是影響0050股價最大的變數。
ETF年化報酬率統計：
從以上的數據推論，理論上最好的選擇，如果你現在看好0050，也就等於相信台積電未來是會持續成長的公司，既然兩者都看好，你應該選擇報酬率最高的目標來投資，並投入最多的資金。 但如果你對個股根本沒有研究，也不想長期追蹤它，那麼選擇市值型ETF就是不得不做的方案，你必須相信ETF的選股邏輯，即使台積電變差了，0050會幫你剔除它並選入更強的公司替換，雖然報酬率沒有那麼高，但也足夠吸引人。 結論是這世界上沒有完美的投資標的，總是會有你不喜歡的部分在其中，而且我們不能只看長期的報酬率高低，來選擇投資標的，最好是根據自身的投資個性以及需求，選一個不求賺最多，但是抱著最安心的持股，這可能是脫離股市韭菜最快的捷徑了。
