原來理財的關鍵不在資訊在信任❤️
114_8_19🧐🤔他一向什麼都要查清楚，沒想到竟然不看第二頁「30又10分鐘」就簽了‼️朋友嚇了一跳😥😥
原來理財的關鍵，不在資訊，而在信任‼️
某天，朋友與我分享她先生的一個故事，讓我想起這些年財務諮詢顧問的角色！朋友的先生向來非常謹慎，什麼事情都要自己做功課，尤其是理財投資相關的事，更是筆記📒🈵️🈵️，認真用心做足功課，任何事都一定要先做功課，凡事清清楚楚，事事先準備才放心，已經是朋友先生的原則了！
曾經先生為了要載朋友開會，自己也都會趁假日先開車去查地點，免得耽誤別人，這種小心的態度，讓朋友很安心也遊走許多不同景點！
😳可是某一天，他先生聽著朋友身邊朋友許多人罹患癌症後，先生在家中也常出現不同公司的保險業務員，但常在先生詢問後，就沒下文了！
最近，朋友告訴我一件神奇的事，朋友說她因為別人介紹，認識一位理財顧問，先生說他也想認識這位顧問，朋友便請顧問到家坐坐，沒想到，兩人一坐下聊，話匣子一打開，就停不了！
而先生也希望經由顧問介紹保險，好能保🉐️安心，沒想到，顧問ㄧ解說，朋友先生不到40分鐘，連說明書的第二頁都沒看，就簽下保單，朋友不敢相信，直說要介紹她的理財顧問給我認識‼️
因為朋友超級驚訝，這完全不像她先生的風格。她問先生為什麼這麼快決定，他說了一句很簡單的話：
「我覺得這個人很不錯，值得信任。」
這讓我深深體會到，理財並非只有數字和計畫，最重要的是信任。
🧑⚕️🥼👩⚕️獨立理財顧問，近年來很盛行，但真的很獨立嗎？
因為我非理財專業領域，只是感受報紙上常看到通過考試的理財顧問有多少人等等，而近年來，「獨立理財顧問」感覺很盛行，也越來越熱，但是否國內的市場就如國外，一定要以獨立理財顧問的模式，而這樣的頭銜是否就代表真的中立或值得信任，常在我這個消費者心中升起疑問🤔️?
近年來，市面上常看到一些「獨立」的顧問名詞，而實際背後有著不同的商業操作，營造更清新的形象。或許也是另一種話術與商業模式。
◆ 真正的顧問，不是推商品，而是陪你走一段路～
你可以自己查產品、比較利率、精算報酬，但：
當你焦慮時，是誰穩住你的情緒？
當市場變動，是誰幫你重新檢視風險？
當你需要做人生重大財務決策，是誰站在你這邊？
這才是你真正需要的「顧問」。
這不只是專業，更是人品與誠信的考驗。
◆ 所以，你真正該問的問題是～
這個人是只想成交？還是真的在乎您的問題感受？
他說的話，您能信嗎？
如果我不簽約，他還願意花時間陪我嗎？
他有沒有為我設想長期的風險與目標？
我出了問題，他會不會消失？
因為一個好的理財顧問，不只是教你買什麼產品，而是能夠讓你在重要時刻，不再孤單、不再不安。
◆ 或許別執著「頭銜」學會看人～
我相信市面上有非常多優秀的獨立理財顧問，也有很多在保險或投資領域耕耘多年的好顧問。
但決定信任的，或許常不是說自己是什麼，而是他們怎麼對待消費者！
制度是形式，人品是本質；
獨立是名詞，誠信是態度。
市場上確實有些顧問打著獨立旗號，而背後可能有著一些商機！
但也有很多真心誠意、專業且值得信賴的顧問👏👏‼️
經過這次經驗，感受到不能只看頭銜，而更要看怎麼對待消費者！
理財的真諦：信任與人品！
理財規劃不是短期任務，是長期的陪伴與信任。
一個好顧問不會只想成交，而是願意聆聽你的需求、理解你的擔憂，並且真誠地為你規劃未來。
🙋該問的問題❓
他會不會公開透明地告訴你，如收費或獲利方式？
推薦的產品真的符合你的需求嗎？
如果你沒買商品還會願意陪你做規劃嗎？
當你遇到問題時，會不會指引協助？
❤️心中的溫馨叮嚀分享💕
理財顧問的頭銜只是名片上的字眼，真正決定一切的是：
這個人，值得你信任嗎？
自己心目中的理財顧問相信
誠信是最好的行銷。
真正用心、誠實經營的顧問，或許不需一直用獨立來包裝，客戶會用心感受。
🔍 註：我相信市場上有很多優秀的獨立理財顧問，也尊重各種專業分工。
但也想提醒讀者～所謂「獨立」不該只是包裝行銷的名詞，真正重要的，還是是否以誠信、專業對待消費者！
理財規劃的好壞，從來不是看頭銜，而是看怎麼為你做事。
🔍 註：不是反對獨立，我對真正專業、誠信經營的獨立理財顧問充滿尊敬，也知道這條路不好走。
這篇文章不是批評，而是想讓更多人認清：
不要迷信名詞，要學會看人。
制度很重要，但人品更重要。
真正的獨立，不是靠說的，
是靠做出來的。
～期待未來能認識朋友介紹的理財顧問😊～
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