秋哥要強調一件事：在投資之前，先不要去研究「股票」，而是要先研究「你自己」。很多人在市場賠錢，不是因為看不懂股票，而是因為看不懂自己。投資就是一場戰爭，因此，盤點你是誰、在哪裡和往哪去，以及你所擁有及欠缺的資源，這樣才能提高打仗的勝率。
【你是誰？盤點你手上的資源】
在管理學中，企業要看資源（Resources），投資人也一樣。而這裡的資源並不只是單指現金，而是包括你在交易中所需要的各種資源。
知識資本：你對哪個產業有超乎常人的理解？這決定了你的「能力圈」。如果你是工程師，對半導體週期可能比一般人敏銳；你是貿易商，對運價與供應鏈的變化可能更有感。
心理資本：你的心臟強度如何？看到股票跌停時，你是會失眠，還是會興奮地找加碼點？這決定了你適合「領股息」，還是「賺價差」。
時間資本：你有耐心跟市場耗上三年五年嗎？時間是複利唯一的朋友，也是散戶對抗大戶，唯一公平的武器。
資訊來源與解讀能力：散戶獲取資訊的管道往往是落後的，但「解讀能力」可以靠訓練彌補。例如說，你能否從公開的月營收、年報數據中，看出別人沒看到的轉機？
現金流來源：這其實不只包括工作收入，也包括你的信用，這是你投資的「護城河」。有穩定的現金流來源，那麼你不會在市場低迷時被迫斷頭賣股，反而有能力持續逢低買進，這會決定你投資的靭性，以及對抗市場風險的耐受能力。
【在哪裡？你的生命週期位置】
在不同的年齡層，因為需求和資源的不同，應該要有不同的投資思維。簡單來說，年齡越小，容錯的空間越大，所以可以偏向擴張的策略；年齡越大，容錯的空間就越小，所以最好偏向保守的策略。
25歲之前的年輕人：擁有的是時間，但缺乏的是資本和知識。在這個階段，最忌諱的就是聽明牌買股票，而是應該徹底了解股市的遊戲規則，學習分析產業和個股財報，並且開始練習小額投入以建立盤感。任何的絕世武功，也必須從蹲馬步練起，這些基本功，將會成為自己日後投資的硬實力。
25-40歲間的青年：擁有的是成長中的工作收入，但缺乏的是對投資配置比例的認知。在這個時期，通常伴隨著結婚、買房與育兒壓力，現金流最緊繃。所以在這個階段，最重要的是做好投資標的的配置，並做好投資部位的風險管理，並為日後買房及子女的需要做準備。
40-60歲間的中年： 擁有的是相對豐厚的本金與實戰經驗，但缺乏的是「失敗的容錯空間」。此時的你可能已進入職涯高原期，收入最高但退休在即，因此在這個階段，最重要的就是強化你的投資護城河，以防守策略及穩定現金流為優先投資標的，並為日後的退休基金做好規劃。
60歲後的老年：擁有的是累積一輩子的資產規模，缺乏的是由工作帶來的固定現金流，以及時間與健康。因此在這個階段，首要任務已經不是在擴大你的資產規模，而是要先確保你的資產規模不再縮水，不被通膨吃掉，而且也要確保你資產規模所孳生的利息，足以因應你退休生活及健康所需。
【往哪去？你的目標是什麼】
如果你不知道自己的目標是什麼，那麼任何的努力，可能都是事倍功半。
25歲之前的年輕人：目標在於「建立紀律與財務智商」。在這個階段，不要急著成為「少年股神」，而是要確保自己已經具備了辨別「價值」與「價格」的能力，這樣才能避免在下一個循環中被市場吞噬，淪為「少年股剩」。
25-40歲間的青年：目標在於「累積自己的第一桶金」，重點在於開源與節流，利用工作收入與穩定的投資策略，不斷累積資產高度，為未來的財務自由打下基礎。
40-60歲間的中年：目標在於「達成財務獨立」，讓被動收入（如股息），逐漸取代你的主動收入。也就是說，即使你面臨失業或想提前退休，光靠被動收入，都能覆蓋你的生活成本。
60歲後的老年：目標在於「優雅退休與財富傳承」。此時你已經沒有工作收入，但由你的資產所建立的投資組合，其所產生的被動收入，已經能支應你長期的生活與醫療開銷，並將資產與正確的投資價值觀傳承給下一代，這才是真正的財富自由。
【了解自己，是投資前最重要的一個課題】
投資的本質，是用現在的克制，來換取未來的自由。25歲時，你可以輸掉全世界，因為你還有無數個明天；但 60 歲時，你不能輸掉這場仗，因為如果輸了，你的戰場會從股市轉移到公園。
很多人只看到別人的成功，卻沒看到別人的失敗，也沒有意識到別人的本金、時間和資源，跟自己完全不同。很多人會做出很離譜的投資決策，例如年輕人跑去存定存，浪費了時間優勢；老年人飆股開槓桿，結果賠掉退休金，這些都是搞因為不清楚自己的資源和定位，而所產生的錯誤決策。所以下一節，秋哥會用「資產的適配性原則」，來說明如何制定出適合你的投資策略。
