投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：解構「核心-衛星」配置，打造你的獲利加速器
在資產配置的馬拉松中，我們需要穩健的基石，也需要衝刺的動能。我個人的「核心配置」始終維持 0050、VOO、VT，確保跟隨全球與台股大盤成長；而「衛星配置」則是我的加速器，總比例控制在 20%~30% 之間。
透過「每月定期定額」與「向下分批加碼」，以下是我針對四檔衛星標的（00981A、00935、0051、006201）的實戰策略解析。
① 台股衛星地圖：四強標的特性與分工
- 這四檔標的角色互補，確保組合在不同市場情境下都能穩定前進：
- 0051 & 006201（中場支撐）： 涵蓋「非科技」與「中小型」優質企業。當科技股進入休息區，這兩檔標的能發揮支撐作用，避免組合過度傾斜。
- 00935（科技引擎）： 鎖定最尖端科技龍頭。透過「研發費用」的硬指標進行規則化篩選，理性鎖定 AI 與半導體的長線紅利。
- 00981A（靈活前導）： 仰賴經理人主動選股。在市場出現非理性殺盤或特定題材噴發時，主動型 ETF 比規則化標的能更敏銳地捕捉超額報酬。
② 衛星 ETF 執行計畫：紀律是最好的教練
- 定期定額投資：每月固定投入 10,000 元，每月7日買進00935，每月14日買進0051，每月21日買進006201，每月28日買進 00981A，採取「不看價格、固定日期」的自動化執行。由於 006201 較難在券商直接定期定額，我改由元大投信購買其「連結基金（不配息型）」，利用自動複利累積資產。
- 向下分批加碼：當價格較定期定額買進價下跌 1% 時，即觸發加碼機制，買入 5,000 元 零股，將波動視為降低成本的補給站。
③ 四大衛星的專屬戰術
針對標的特性的不同，我的「耐心」與「操作」也不同：
- 【買下森林】0051 + 006201： 代表台灣上市、上櫃的成長精華。採取 Buy and Hold（買進並持有） 搭配逢低加碼。這是我對「買下整片森林」理念的實踐，不做過多進出。
- 【擁抱趨勢】00935： 採取「趨勢追隨」策略。只要台灣科技長線成長（AI、半導體）未變，就持續定期定額。操作上，我會在回測月線或季線時進行動態加碼；若觀察到季線轉為下彎，則會適度減碼以控管風險。
- 【主動攻堅】00981A： 這是一場「績效淘汰賽」。我會逐季檢視，要求其必須「漲比大盤多，跌比大盤少」。若連續兩季績效不如 0050，代表其選股 Alpha（超額報酬能力）消失，我會果斷全數出清，將資金挪回市值型標的，絕不感情用事。
💡 阿福結語
投資馬拉松不在於起跑的速度，而在於能否依照計畫穩定抵達終點。核心求穩、衛星求勝，透過這套策略，我們能在多變的大時代中，走得更遠、更從容。
