又到了年末結算的時候了，來看看今年的投資績效如何？
為簡化計算：
- 市值以2025年12月22日收盤價為計算基準。
- 忽略買入與賣出的費用。（包括但不限於手續費和證交稅）
- 因部分股票有質押借款看不到未實現損益，完全無庫存的用「市值 - 成本」計算；有未質押零股的依比例反推（說明如下）。
未實現損益X = （ $102元 ÷ 23股 ）× 1,023股 = $4,536.782608...元 ≒ $4,537元。
三種報酬率的算法：
- 股票報酬率：（ 已實現 + 未實現 ）÷（ 年初本金 + 投入金額 ）。
- 投資報酬率：（ 期末金額 - 期初金額）÷ 期初金額。
- 年化報酬率：EXCEL的XIRR公式。
2025年績效：
- 綠底市值型是每月定期定額的主要目標。
- 藍底高股息型是2024年底質押單筆投入，買在相對高點。
歷年ETF績效：
- 以年化報酬率來看，槓桿型的表現最佳，市值型次之，高股息型都還是負的。
- 高風險、高報酬的槓桿型，若是心臟不夠大顆的，建議以市值型為主要目標，兼顧風險與報酬，重點是吃得飽、睡得好。
歷年個股績效：
- 近三年都沒有單獨買入個股，頂多就現金增資認股時，若評估價格值得就會認購，不值得就忽略。
- 也因為都是三、四年前買入的，看看作為參考就好。
歷年總績效：
市值以2025年12月22日收盤價為基準。
從2019年4月29日購買第一張股票開始，約6年半的時間達成這樣的績效，應該可以佐證一件事：「不知道怎麼投資的時候，就從市值型ETF開始吧。」，不容易資產翻倍、階級跨越，但也不至於傾家蕩產、重新開始。
如不同意，你是對的。
